比特币背后的混沌江湖：有家血本无归 大妈跑步进场

　　继1月6日约见比特币交易平台主要负责人后，昨日，央行对比特币交易平台展开现场检查。

　　央行北京营管部发布消息，于1月11日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。央行上海总部宣布也对比特币中国开展现场检查。

　　消息一出，比特币应声跳水，截至22时，当天开盘价6290，最低价达到5155元。此前的1月5日，比特币突破历史新高接近9000元后出现闪崩。

　　新京报记者在加入的QQ群中看到，就央行新举措，群里玩家一片哀叹，觉得央行的涉足很可能会导致比特币在未来一段时间里走向不明。一位网友表示：“横盘了，不是暴跌就是暴涨。”

　　监管风暴面前，这个拥有1990名网友的QQ群分为两派：尽快出手和低价补仓。

　　新京报记者在调查时发现，越来越多投资者的入场，将国内比特币市场推向新高潮。国内的比特币玩家，已从早期的多为极客技术宅，到一批纯投机的交易者入场。

　　

　　现在彻底不敢动了

　　这一周，对老L而言，可以说是经历了心跳陡升陡降的刺激。

　　“7396、7359、8895，耶!”1月5日，看着电脑屏幕上不断跳动的比特币实时价格，老L兴奋得振臂高呼起来。他抖动的双手在QQ群里打出“发财了!”的消息，数个比特币玩家网友纷纷发出龇牙的笑脸表情。

　　在QQ群中一片欢呼之时，老L保持了清醒。在他看来，如此大幅度的增长必然会引起相关部门的注意。但没想到的是，央行此次动作会如此迅速。

　　1月5日比特币在突破历史新高后出现闪崩。盘中报价最高接近9000元人民币，后迅速跳水。“原以为能狠赚一笔，没想到央行这么快就插手了。”年轻的他喜欢将自己称为老L，取“Leader(领路人)”之意。

　　1月6日，央行公告已经约见了有关比特币平台负责人。昨日，央行更是对比特币平台进行现场检查，比特币价格闻风直下，截至18时，当天最低价5757元。

　　事实上，比特币价格的暴涨暴跌并不是第一次发生。老L就是经历了这样涨跌的人。

　　

　　近日比特币价格走势图　　在国内比特币玩家中，他并不是最早入行的那批人。不过多年金融公司工作经历，让他对比特币颇有见解，身边不少朋友正是受他的影响进入圈子。

　　2013年5月，在偶然看到央视《经济半小时》对比特币的报道后，嗅觉灵敏的老L开始留意起这个新事物。那段时间，他每天都会上网搜集比特币的数据资料和价格走向，并将原本用于炒股的15元全部套现，以便随时出手购买比特币。

　　时机在2014年到来。受央行政策影响，比特币价格自2013年底持续下滑，颓势一直持续到2014年第二季度才有所减缓。老L选择在这一时刻出手，在他看来，此时比特币已跌到2000多元，不会再出现大幅下滑趋势。

　　“当时买得还算便宜，大概在2700多元人民币吧。”老L回忆说，两个月后，比特币价格开始回暖，逐渐上涨到3996元。老L成功获利6多元：投资比特币果然没有错。

　　老L发财了!这一消息迅速在朋友圈中散播。很快，不少朋友慕名而来，希望老L能传授经验，共同通过炒比特币赚钱。

　　一时间，老L成为朋友圈中的财富领袖。他建立了QQ群，每天都会发布比特币的最新动态，以及虚拟货币、区块链、总数恒定等专业词汇解释，以便让朋友们能迅速参与进来。

　　但好景不长，比特币再次出现下滑。到2014年11月，价格跌回2066元。老L和朋友无一不亏。

　　“权威光环”开始淡去。QQ群中出现质疑声，不少朋友纷纷出售比特币，退群离开。群人数从最初的30多人，降到10余人。

　　老L在那时第一次紧张起来，他认识到比特币和股票的不同之处。没有跌停、行情太过扑朔，不知道何时才是补仓时机。种种困惑让他一度想放弃比特币。那段时间里，唯一支撑他的，就是不断传来“国内玩家人数爆发式增长”的消息。

　　幸运的是，比特币在2015年价格再度上升，2017年开年，则上演了暴涨暴跌的一幕。

　　老L决定抛出手中部分比特币，剩余的再持币观望，“但还是慢了。现在彻底不敢动了，只能期待何时能反弹吧。”他每天焦急地不断查询等待最新行情。

　　“挖矿”变难，选择淡出

　　重庆郊外某机电厂的厂房里，60多台电脑昼夜不停地高速运转，制造出令人耳鸣的噪音。这是国内最早一批“比特币矿工”孙杰的“矿场”。

　　2011年，孙杰在比特币价格尚停留在30美元时以“挖矿”的方式进入。

　　当时，获得比特币的方式有两种，一是在交易市场上购买，二是自己用电脑运行比特币生成程序进行“挖矿”。相比炒币价格的不稳定性，挖矿成本主要是设备折旧和电费，利来自出售比特币，风险相对较小。

　　但挖矿绝非易事。其一，需要高端配置的电脑，尤其是高端显卡，才能保证效率。孙杰花了10多元，配齐了8台高端电脑，全部采用AMD当时的旗舰级显卡5970。其二，“挖矿”会产生大量噪音，需要不受影响的场地。

　　比如，就曾有“矿工”在自己家里挖矿，电脑噪音昼夜不停，引得周边邻居投诉。还有“矿工”一不小心，电线短路引发火灾。而孙杰自家机电厂的厂房，正是一个绝佳的“挖矿”场地。

　　对于挖出来的比特币，孙杰恪守“现挖现卖”的原则，第一时间通过东京Mt.Gox和比特中国等平台变现，将币值贬值的风险降至最小，再用赚来的钱添置电脑。

　　一年时间内，孙杰共挖出2700个比特币，轻松获利四五十元。然而2013年，当比特币逐渐走红时，孙杰却选择淡出江湖。

　　

　　“人越多越不好挖。”在比特币产生速率恒定的条件下，“矿工”的增多意味着“挖矿”速率的减缓。同时专业“矿机”的出现，更加大了“挖矿”难度。一台电脑两三个月时间才能产出一个币，远不够电费成本。

　　四川青年张城(化名)也选择了离开。

　　2014年7月，张城拉上两个朋友，筹资10元，在南充郊区租了个单间，摆上10台电脑，开始挖币生涯。

　　那时他的想法是，“挖出1枚就意味着数千元到手。”

　　由于比特币是通过电脑运行算法，生成特殊数字后才得以产生，在运行中一旦打断将重新计算，因此要求电脑必须24小时不间断运行。这要求三人必须轮流在工作室熬夜值班：一方面监督电脑运行，一方面预防电源断电、短路等意外发生。

　　“根本没法睡觉，也睡不着觉。”张城将那个不到40平米的小屋称为“蒸笼”。

　　“天天机器开着，但挖不到1枚比特币，焦虑难以言喻。而当挖出第一枚的时候，激动得四处打电话炫耀。”张城说。

　　1个月后，电脑交出的成绩单仅为4枚比特币。按照当时的价格，换成人民币不到1.2元。除去房租及电费，纯盈利不到8000元，也就是一个人才2000多元。

　　而在此刻，朋友建议，要不卖了电脑，购置“矿机”?

　　张城上网查阅发现，当时国内网络最火的矿机是由一个网名为“南瓜博士”的神秘人物于2013年制造而成，并在网络上以8000元的价格销售。据说，一台“矿机”的效率相当于20多台高配电脑，两天即可收回成本。

　　但这一建议被张城否决，“一什么时候，矿机和电脑都挖不出币了，电脑还能卖二手，矿机就成了一堆废铁。”张城选择退出。

　　刚进入就套牢，出手走人

　　在孙杰和张城转身离去时，27岁的胡铁涵抱着投资比特币的梦想撞了进来。

　　曾留学美国的胡铁涵早已听说比特币的名字和魔力，让他心动的是比特币在国内市场的走红。

　　此前有媒体报道称，2012年，中国在比特币钱包下载全球排名榜上为第7位，而在2013年2月，中国超过英国，跻身第二位;5月，中国下载量达84000次，超过美国排名第一。

　　“国内市场的走红，意味着比特币肯定会增值。”2013年4月，胡铁涵以每枚260美元的价格，在东京Mt.Gox平台购入40余枚比特币入市。

　　意外的是，他刚进入就被套牢。那段时间比特币价格一路下跌，最低时曾跌到65美元，几乎亏得血本无归。而对比特币的一知半解，让他不敢如炒股般进行补仓。“比特币没跌停一说，很可能跌到1美元去，不了解行情不敢买。”

　　尽管后来比特币价格的上涨让胡铁涵得以解套，但大起大落的经历让他不再留恋比特币，最终出手走人。

　　从极客到投机者

　　HaoBTC高级运营经理孙纯宇表示，比特币早期的参与者大多是极客技术宅，后来比特币价格不断升高，吸引了一批纯投机的交易者，近几年媒体报道多起来以后，有一些大妈也进场了。

　　“比特币的主要玩家为20-40岁，有技术背景或一定经济能力的男性，最近一年，女性玩家比例也在上升。”

　　“之前市场上更多的玩家对比特币并不了解，希望能如炒股般赚一笔就走，现在市场才开始沉淀下来，意欲长线投资的人逐渐增多。”一位不愿透露姓名的行业从业者称。

　　据国内交易平台HaoBTC给新京报提供的用户相关数据显示，交易比例在比特币主要用途上占据24%，投资比例达到30%，而支付占据36%。

　　在玩家职业比重上，仍以IT行业和教育行业为主，分别占据占38.1%和35.7%。投资者男女比例为男性占比60%。30-39岁年龄层在玩家年龄分布比例中占据66.1%。符合火币网创始人兼CEO李林对比特币人群的画像：“高资产投资者，更习惯长线持有比特币。”

　　“前段时间不是风传人民币汇率贬值吗，所以大家都纷纷购买比特币，希望借其进行资金保值，价格自然水涨船高起来。”资深玩家“雷sir”说。

　　对于近段时间的操作手法，记者加入的QQ群里的玩家都认为，这段时间尽量炒作短线，“趁乱捞上一笔”。尽管央行一再提醒比特币的非货币属性，但更多的主流投资者并未退出。

　　浙江大学互联网金融研究院CIFI中心学术委员张瑞东教授解释称，比特币波动的原因之一是央行约见比特币平台负责人。而随后的反弹也证明了国内玩家对比特币预期比较大，短线投机因素导致价格回暖。

　　OKCoin币行创始人兼CEO徐明星认为，本轮比特币上涨，根本原因在于比特币用户群在变大，供大于求，令价格上涨。

　　“如今主流投资者把比特币当作纯粹的长线投资产品，和投资股票、期货等行为差别不大。但其中不乏对比特币特性并不了解，仅是把比特币当做股票、黄金等投资品进行短线操作等行为。”李林说。

　　对比特币“暴利”的憧憬，让无数玩家进入这片投资森林，而行业背后暗藏的种种风险，也让他们受伤颇深。

　　风险丛生的市场

　　2017年1月，腾讯《棱镜》指出，比特币在国内最常见生态为配置海外资产，并罗列出详细流程：从国内的交易平台买入比特币——提取比特币——转移到国外交易平台——卖出比特币——提现至银行卡，通过这一路径，国内的资金可以毫无限制地跨境往来——而这一通道被一些财富管理公司推荐给一些高净值(百以上)客户，以配置海外资产。

　　但这一说法并不被徐明星认同。在他看来，过去国内外比特币“价差”显示，并没有大额资本通过比特币流出的迹象。实际情况显示，中外比特币价差仅在1%-3%左右。

　　此外，比特币的便捷、匿名性，可以实现快速全球转账的特征也被犯罪组织所看中。

　　在比特币网络中，拥有者的身份只以一组加密的计算机代码形式出现。网络只记录了一个比特币是由哪个地址挖出来的，如何流转，但这些地址的拥有者身份却无从查实，相关交易可以轻易地从政府监管的视野中隐形，而监管者难以跟踪或拦截。

　　以美国“丝绸之路”为例。丝绸之路是一个匿名化的黑市，市场内的唯一交易货币就是比特币。2011年，纽约州参议员要求对丝绸之路“用比特币洗钱”展开调查。2013年10月2日，丝绸之路被关闭。FBI正式宣布已逮捕站主罗斯乌尔布莱特并缴获他所有的两六千比特币。

　　不同于海外市场，国内交易平台最大风险在于，一旦关闭网站，就可以侵吞所有交易中的比特币，而玩家无处追寻。

　　首起影响较大的平台“跑路”事件可追溯至2013年10月，当时市场规模排全国前五，交易金额曾高达5000元的比特币交易平台GBL无法访问，首页还出现了“此交易平台已被攻破，请按照我们说的数目汇款到指定账号，否则我们将删除网站所有数据”的疑似黑客留言。

　　但这一伪装成黑客入侵的现象被比特币玩家们认为是“自导自演”，GBL平台也被告上法庭。根据已公开的案情，此案已查明涉案金额为100以上，但比特币玩家们表示，真实损失金额超过2000元。

　　GBL负责人跑路一案体现出的诈骗形式是：比特币玩家们注册账户后，被要求通过第三方平台支付汇款，待玩家汇款成功后，不再上线。

　　最近的风险事件则是，据媒体报道，一家名为比特币亚洲闪电交易中心出现兑付危机，疑似跑路。

　　此外，新京报记者在比特币交流群中发现，每隔一段时间，某平台官方客服就会在群中发布相关广告——推广做空或者做多。而在业内人士看来，做空和做多无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，也更容易受控制。

　　行业联盟酝酿中

　　“行业联盟即将诞生。”1月6日，火币网创始人兼CEO李林对新京报记者表示。

　　徐明星则表示，现在确实有行业联盟的想法，但还没有推进，如今只停留在构思阶段。

　　成立比特币行业联盟的想法由来已久。“没有行业规范保障，不了解比特币市场情况，谁敢贸然进入?”李林无奈。

　　“国内没有行业标准的话，感觉交易起来风险很大。”曾目睹过“GBL事件”的玩家老林，对那场骗局印象深刻，也让他在日后交易中分小心。

　　而乱象背后所折射出来的政策空白，让李林有了“学习欧美比特币成熟市场，制定行业监管标准”的决心。

　　资料显示，全球最早认可比特币的德国，其联邦金融监管局规定开办比特币公司，必须满足拥有73欧元注册资本金、出具详尽商业计划书、引入反洗钱机制等条件，并定期向联邦金融监管局进行汇报。

　　美国国内税收署规定，如果比特币被当作工资或服务费支付，接收方需要缴纳个人所得税。如果比特币被视为股票、债券等资本用来投资与交易，收入得失将被按照资本所得税方式处理。

　　国内市场最近的一次政策出台还是央行2013年发布的那份通知。

　　“这已经距今3年多时间了，国内比特币市场也发生了巨大变化。”在李林看来，央行所出台的通知，并非真正意义上的监管政策。政府最关心的“交易量究竟如何”、“是否存在内幕交易”，玩家在意的“投资权益是否会受到影响”等问题并没有得到实质性解决。

　　“比特币有个致命的弱点，它的规模很小，如果它的规模扩大，它的安全性和效率能不能实施?”IMF前副总裁朱民曾对新京报记者表示，“这就需要它扩大之后，我们才能知道做得怎么样。”

　　“我们还要考虑如何控制洗钱风险、如何做到信息公示等方案及解决思路。”李林说。